Esta semana tuvimos los diferentes sectores mixtos.
También tuvimos un REIT que subió más de 27% por la semana. Esto luego de llegar a unos acuerdos que le traerán más de 379 millones de dólares garantizados.
Para los detalles y mucho más, ve este video en el enlace debajo.
La primera semana del 2023 fue positiva y estos son los niveles que estamos observando.
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Todos comenzamos desde cero, pero no tenemos que quedarnos ahí si no lo deseamos.
Ser un principiante en cualquier cosa viene acompañado de muchas preguntas.
Para evitar esto, debemos comenzar por lo más básico y construir desde una base sólida.
En nuestro primer capítulo, hacemos exactamente eso. Comenzar con los pasos fundamentales para poder construir desde allí.
No esperes más y vamos al video 😉
Como todos los domingos, te traemos el resumen semanal de lo ocurrido en la bolsa de valores y el plan hacia el futuro.
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Fué una buena semana para el mercado en general. Sin embargo, no podemos decir lo mismo sobre las empresas de Amazon ($AMZN) y los propietarios de Facebook, Meta Platforms Inc ($META).
Tenemos todos los detalles en este corto video. Toca el enlace 👇
El análisis técnico es el estudio de las acciones y los mercados en relación con el precio. Permitiéndote aprovechar las fuertes fluctuaciones de precios al reconocer tendencias, niveles de precios y patrones.
Es beneficioso porque es estratégico, es económico gracias a los recursos en línea gratuitos y toma poco tiempo entrar y salir de las acciones mientras aseguras ganancias en el camino.
Nuestro resumen semanal te ayuda a comprender dónde están estos niveles de precios y te brinda la oportunidad de operar con su dinero de manera inteligente.
Cubrimos los cuatro índices principales, Standard & Poors 500 ($SPY), Dow Jones Industrials ($DIA), Russell 2000 ($IWM) y Nasdaq ($QQQ).
Analizamos el sector más fuerte y el más débil de la semana, además de encontrar las empresas con movimientos en precios rápidos, siguiendo las señales de precios utilizando las velas japonesas y sus patrones. Echa un vistazo a lo que encontramos esta semana.
Deje bajo el video en YouTube el nombre o símbolo de la empresa o ETF de la bolsa de valores de Estados Unidos que le gustaría que analicemos para usted en el resumen del próximo domingo.
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Todos los domingos se provee un video el cual cubre lo sucedido en todos los índices por esa semana y un plan de acción para la semana siguiente.
En los gráficos se señalan las áreas de interés y se cubren las empresas que tienen fechas ex-dividendos esa semana.
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Amigos, colegas e incluso familiares me preguntan: “Joey, ¿por qué estás tan comprometido con la inversión?”
Es una pregunta que me hace feliz pero también triste.
Feliz porque todos a mi alrededor ven mi compromiso con mis finanzas. Pero también Triste porque todavía no entienden lo que me mueve.
Mi objetivo es que, al final de este artículo, comprenda mi punto de vista sobre el futuro y tome medidas para ayudarse a sí mismo en el camino.
Me involucré en los mercados durante la crisis de 2008-2009. Créame o no, fue uno de los mejores momentos para involucrarme en los mercados porque rápidamente me enseñó que no era fácil, especialmente si eras un comerciante más que un inversionista.
Aunque el comercio es emocionante, toma tiempo analizar los mercados diariamente. Intentar encontrar lo que se mueve y atrapar las ventanas perfectas para entrar y salir. Desafortunadamente, es una receta ideal para fundir su cerebro rápidamente.
Por otro lado, digamos que soy flojo o vago. No quiero estar pegado a mi computadora todo el día buscando oportunidades. Así que uso ese tiempo en otras actividades productivas mientras los mercados hacen lo suyo, y aún me pagan por ser paciente.
Respondamos la primera pregunta, “¿por qué estoy tan comprometido?” es porque me di cuenta de que cuanto antes comience a invertir, lo antes podré alcanzar mi meta y menos tiempo tendré que trabajar para otra persona. Entiende que dije “Invertir” y no “Comerciar“.
La mayoría de los asesores financieros enseñan a las personas sobre la regla del 4% en el momento de la jubilación. Desafortunadamente, esa es una estrategia horrible porque implica retirar el 4% de su capital cada año para vivir y cubrir los gastos. Como resultado, la mayoría de las personas tendrán poco o ningún dinero al final de sus años.
Pone una gran cantidad de presión sobre sus hijos y miembros de la familia. Ahora, ellos tienen que cubrir sus gastos y los tuyos también.
¿Quién quiere ejercer esa presión sobre sus hijos?
Estoy bastante seguro de que nadie. Es por eso que tengo una estrategia alternativa que funcionará de maravilla para todos.
La idea es invertir en activos que generarán un flujo de efectivo suficiente para cubrir sus gastos y dejar su capital intacto. Luego, cuando muramos, nuestros hijos o familiares pueden heredar ese capital (inversiones) y hacer sus vidas más fáciles.
Funciona así:
Aunque hay varios activos de flujo de efectivo, nos concentraremos en acciones y ETF que pagan dividendos.
¿Por qué?
Porque cuando invierte en acciones y ETF que pagan dividendos, tienes varias formas de ganar dinero. La más común es la ganancia de capital a medida que pasa el tiempo. Con el tiempo, si aumentan sus dividendos, su flujo de efectivo también aumenta. También puede aprender a vender ‘covered calls’ y otras estrategias de ingresos para ganar aún más dinero cada mes.
Mientras todo esto sucede, no estás agotando tu capital. Lo que significa que su patrimonio neto nunca disminuirá. Por el contrario, puede seguir aumentando su valor neto mientras vive la vida que desea.
Entonces, ¿qué sucede si sigue posponiendo su inversión?
En palabras simples, no tendrá suficiente flujo de efectivo para jubilarse cómodamente.
Ocurre una de dos cosas:
1. No puede jubilarse; por lo tanto, seguir trabajando más tiempo.
2. Tienes que aumentar el dinero que inviertes para ponerte al día.
Veamos un ejemplo:
Mimi y Joey comienzan con una inversión inicial de $3,000. Después de eso, ambos invierten $300 mensuales y reciben un rendimiento anual promedio de 8.5%. Mimi tiene 20 años, mientras que Joey tiene 30 años.
En 10 años, ambos tienen $60,826.
En 20 años, ambos tienen $190,935.
En 30 años, ambos tienen $485,107.
Y aquí es donde las cosas toman un giro. Joey tenía 30 años cuando comenzó a invertir y ahora tiene 60 años y está listo para jubilarse.
Mientras tanto, Mimi tiene otros 10 años de capitalización antes de cumplir 60 años, lo que terminará con una cartera valorada en $1,150,226.
¿Quién tendrá una vida mejor usando la regla del 4%?
Si ambos usan la regla del 4% al jubilarse, Joey recibirá $19,404 de sus retiros. Por otro lado, Mimi recibirá $46,009 por sus retiros.
Se puede decir que Mimi tendrá una vida mejor porque recibirá más del doble de lo que recibirá Joey. Él tendrá que descubrir cómo vivir con $19,404 al año. Sin embargo, ambos se quedarán sin dinero a los 85 años.
¿Por qué?
Porque independientemente del tamaño de su cartera, si retira el 4%, agotará su cuenta en 25 años.
Solo haz los cálculos:
Joey – $19,404 * 25 años = $485,100
Mimi – $46,009 * 25 años = $1,150,225
Al final, ninguno tendrá nada que darles a sus hijos, y si viven más allá de los 85 años, sus familias tendrán que mantenerlos por el resto de sus vidas.
¿Qué pasa si hacen flujo de efectivo en lugar de retirar capital?
Ahora, aquí es donde mi estrategia supera a los asesores financieros. En lugar de retirar capital, podemos crear una cartera de ETF y acciones que paguen dividendos. Las inversiones pueden estar pagando entre el 3% y el 4% hoy, pero si aumentan sus pagos de dividendos anualmente, para cuando tenga 60 años, podría estar recibiendo pagos de dividendos muy por encima del 6%-8%.
Usando esta estimación conservadora, Joey podría recibir entre $29,106 y $38,808 solo en dividendos. Pero, por supuesto, podría ser mayor si Joey aprende a vender ‘covered calls‘ u otras estrategias de ingresos.
En cuanto a Mimi, podría recibir entre $69,013 y $92,018 en dividendos. Pero, de nuevo, podría ser mayor si aprende las estrategias mencionadas anteriormente.
Creo que ambos podrían vivir cómodamente con esas cantidades, y lo mejor es que nunca se quedarán sin dinero. Sus carteras seguirán siendo las mismas o incluso aumentarán. Luego, cuando se acabe el tiempo y vayan al cielo, sus familias heredarán su dinero, o podrían donar su dinero a obras de caridad.
Es su dinero, así que haga con él lo que crea que es lo correcto.
Conclusiones clave:
• Cuanto antes comience, antes alcanzará sus objetivos.
• Concéntrese en los activos que fluyen en efectivo en lugar de acumular dinero para retirar en la jubilación
• Enseñe a sus hijos y familiares, para que ellos también tengan una vida mejor
• La regla del 4% está muy conocida; sin embargo, es defectuosa
• Cuanto más pospongas la inversión, más dinero tendrás que invertir para ponerte al día
• Comience su viaje de inversión ¡hoy!
Nota:
Si Joey quiere tener la misma cantidad que Mimi a los 60 años, tendrá que invertir $750 en lugar de $300. Eso deja a Joey con $450 menos en cada cheque de pago. Así que no seas como Joey. ¡Empieza ahora!
¡Ahora, comience su camino hacia la riqueza!
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Friends, Colleagues, and even Family Members ask me, “Joey, Why are you so committed to investing?”
It is a question that makes me both happy but also sad.
Happy because everyone around me sees my commitment to my financials. But also Sad because they still don’t understand what moves me.
My goal is that by the end of this article, you will understand my point of view towards the future and take action to help yourself along the way.
I got involved in the markets during the 2008-2009 crash. Believe me or not, it was one of the best times to get involved in the markets because it quickly taught me that it was not easy, especially if you were a trader more than an investor.
Although trading is exciting, it takes time to analyze the markets daily. Try to find what is moving and catch the perfect windows to jump in and out. Unfortunately, it is an ideal recipe for burning out quickly.
On the other hand, let’s say that I’m lazy. I don’t want to be stuck to my computer all day looking for opportunities. So use that time in other productive activities while the markets do their thing, and you still get paid for being patient.
To answer the first question, “why am I so committed,” is because I realized the earlier you begin investing, the sooner you can reach your goal and the less time you have to spend working for someone else. Understand that I said “Investing” and not “Trading.”
Most financial advisors teach individuals about the 4% rule at retirement. Unfortunately, that is a horrible strategy because it involves withdrawing 4% of your capital to live and cover expenses every year. As a result, most people will have little to no money towards the end of their years.
It puts a severe amount of pressure on their kids and family members. Now, they have to cover their expenses and yours as well.
Who wants to put that pressure on their kids?
I’m pretty sure no one does. That is why I have an alternate strategy that will work wonders for everyone.
The idea is to invest in assets that will cash flow enough money to cover your expenses while leaving your capital intact. Then, when we die, our kids or family members can inherit that capital (investments) and make their lives easier.
How it works:
Although there are several cash flow assets, we will concentrate on dividend-paying stocks and ETFs.
Why?
Because when you invest in dividend-paying stocks and ETFs, you have several ways of making money. The most common one is capital gains as time passes. If they increase their dividends with time, your cash flow also increases. You can also learn how to sell covered calls and other income strategies to bring even more money each month.
While all of this is happening, you are not depleting your capital. Meaning your net worth will never decrease. On the contrary, you can keep increasing your net worth while living the life you want.
So, What happens if you keep postponing your investing?
In simple words, you won’t have enough cash flow to retire comfortably.
One of two things happen:
1. You can’t retire; hence, keep working longer.
2. You have to increase the money you invest to catch up.
Let’s look at an example:
Mimi and Joey both begin with a $3,000 initial investment. After that, both invest $300 monthly and receive an average annual return of 8.5%. Mimi is 20 years old, while Joey is 30 years old.
In 10 years, they both have $60,826.
In 20 years, they both have $190,935.
In 30 years, they both have $485,107.
And this is where things take a turn. Joey was 30 when he began investing and is now 60 years old and ready to retire.
Meanwhile, Mimi has another 10 years of compounding before she turns 60 years old, which will end up with a portfolio worth $1,150,226.
Who will have a better life using the 4% rule?
If they both use the 4% rule at retirement, Joey will be receiving $19,404 from his withdrawals. On the other hand, Mimi will be receiving $46,009 for her withdrawals.
You can say that Mimi will have a better life because she will receive more than double what Joey will receive. He will have to figure out how to live on $19,404 a year. However, both of them will run out of money by age 85.
Why?
Because regardless of how big your portfolio is, if you withdraw 4%, you will deplete your account in 25 years.
Just do the math:
Joey – $19,404 * 25 years = $485,100
Mimi – $46,009 * 25 years = $1,150,225
In the end, neither one will have anything to give to their kids, and if they live past their 85 birthday, their families will have to support them for the rest of their lives.
What if they cash flow instead of withdrawing capital?
Now, this is where my strategy beats the financial advisors. Instead of withdrawing capital, we can build a dividend-paying stock and ETFs portfolio. The investments can be paying 3%-4% today, but if they increase their dividend payouts yearly, by the time you are 60 years old, you could be receiving dividend payouts well above 6%-8%.
Using this conservative estimate, Joey could receive anywhere between $29,106 to $38,808 in dividends. But, of course, it could be higher if Joey learns how to sell covered calls or other income strategies.
As for Mimi, she could receive between $69,013 to $92,018 in dividends. But, again, it could be higher if she learns the strategies previously mentioned.
I think both of them could live comfortably with those amounts, and the best part is they will never run out of money. Their portfolios will remain the same or even increase. Then, when their time is up, and they move on to a better place, their families will inherit their money, or they could give their money to charity.
It is your money, so do with it what you feel is the right thing to do.
Key takeaways:
Note:
If Joey wants to have the same amount as Mimi by age 60, he will have to invest $750 instead of $300. That leaves Joey with $450 less each paycheck. So don’t be like Joey. Start now!
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We have seen images and videos of everything occurring in Ukraine over the last week. The stock market was anticipating the attacks and has declined quite a bit from its top the first week of 2022. It has steadily declined ever since, although we had a bounce the last couple of sessions.
Looking at the S&P500 (SPY) chart, prices have bounced before from the $420-430 area. This time, the difference is that we are currently under all the simple moving averages to include the 200 SMA. It’s as bearish as you can get in the stock market.
To turn bullish again, we must trade above the averages, which means prices need to climb over the $450 area.
Pullbacks and market sell-offs are great buying opportunities for long-term investors since you can buy your favorite stocks at discounted prices. It’s like going to the clearance section at your favorite store.
History shows that stock markets tend to drop during wartime. However, once it’s resolved, the stock market tends to begin to climb up once again.
With that said, traders have their hands full, trying to figure out which side of the trade they should position. The swings right now are significant, and traders may find themselves in losing positions relatively quickly.
On a positive note, several companies announced dividend increases over the last couple of weeks, while no company has announced dividend cuts.
The picture below shows which companies announced their dividend hikes:
Overall, we are trending lower in the stock market. Ensure to have a plan and execute your plan as close to perfection as possible. Follow your rules and stay true to yourself. Your plan should account for up and down markets as well.
We will be back next week with more updates. Glad to help!
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El S&P 500 (SPY) tuvo un sólido final en el 2021. Subió el lunes a máximos históricos y estableció el punto más alto el jueves 30 de diciembre. El lunes 3 de enero 22, el mercado abrió positivamente, terminando el día al alza y a tan solo 1 punto de otro récord.
La alegre apertura del año indica que no hay una nueva prueba del nuevo soporte (resistencia anterior) alrededor del área de 471. En cambio, todo apunta a que la tendencia se reanuda al alza hacia un territorio inexplorado. Parece que se necesitará mucho más que los Federales imprimiendo dinero, otra pandemia o una nueva crisis. Los mercados parecen imparables.
Muchos inversores nuevos temen saltar en el momento equivocado, lo cual es comprensible. Sin embargo, los mercados están batiendo récord tras récord y no muestran signos de desaceleración.
¿Qué hacer ahora?
Hay muchas formas de despellejar a un gato. Es un dicho. Relájense. Aquí no hacemos esas cosas. Sin embargo, nunca nos faltan estrategias y posibilidades como traders e inversores.
A. Prueba las Aguas
Si eres nuevo, te sugiero que NO saltes con ambos pies. Primero prueba las aguas. La idea aquí es invertir la mitad de lo que tienes disponible. Hay dos razones para eso:
1. Al invertir en pequeñas porciones, no estás arriesgando todo tu capital, pero al mismo tiempo, si los mercados siguen subiendo (presionando al alza), estás participando y agregando ganancias a tu cartera.
2. Con la misma moneda de invertir pequeñas porciones, si el mercado decide retroceder y tomarse un respiro, usted tendrá capital libre para desplegarlo como desee y a un descuento. ¿A quién no le gustan los descuentos? ¡A mí me encantan!
B. Aprenda a vender
Una estrategia que utilizo es la venta de opciones. Me gusta vender opciones sobre acciones volátiles y también en áreas de soporte. En mi caso, la idea NO es que me asignen las acciones. En cambio, quiero recolectar las primas con cada venta, enjuague y repita.
Si desea poseer acciones de una acción específica, vende las opciones al precio con el que se sienta cómodo comprándola. Tenga en cuenta que cada contrato tiene 100 acciones por cada opción que vendes.
Por ejemplo, no le importa tener acciones de AT&T (T) a un precio de ejercicio de 20 dólares. Por lo tanto, venderá la opción de venta de $20.
¿Qué puede pasar?
1. A continuación, multiplique el precio de ejercicio ($20) por 100 acciones, lo que le dará la cantidad necesaria en efectivo. Para vender esta opción de venta, debe tener en su cuenta $2,000 disponibles (no invertidos) por cada contrato que planificas vender. Este efectivo se utilizará como garantía si se le asignan las acciones, y este será el dinero que se utilizará para comprar esas acciones. Lo mismo sucede con cada opción que venda independientemente de las acciones o compañía.
2. Una vez que el dinero esté disponible y listo para usar, ocurrirá una de estas dos posibilidades:
– El precio de las acciones cae por debajo del precio de ejercicio de la opción y a usted se le asignan esas acciones. En este caso, comprará 100 acciones a $20.
– El precio de las acciones permanece por encima del precio de ejercicio de la opción y la opción vence sin valor. Por lo tanto, mantiene la prima mientras libera el efectivo que se mantiene como garantía.
Tenga en cuenta que esta es una mentalidad inversora. No estamos aquí para comprar y vender diariamente o durante el día. Si esa es su forma de pensar, es un comerciante (trader) y no un inversor.
COMERCIANTES (TRADERS)
Como comerciante, necesita impulso en los precios. Es como único haces dinero. Si el mercado no se está moviendo, es muy difícil hacer dinero. Así que NO recomiendo a ningún novato que opere como comerciante primero. En su lugar, comience con los sencillos y básicos pasos de la inversión y luego avance por los últimos.
Si tiene un poco más de experiencia, busque los brotes semanales. Por ejemplo, durante el fin de semana, cambie la configuración en su gráfico a semanal. Luego, establezca una alerta en el máximo de la semana que acaba de cerrar. Si lo hace durante la semana, asegúrese de configurar la alerta en el máximo de la semana pasada.
Una vez que se dispara la alerta de que se produjo una ruptura de ese máximo, puede tomar una posición con acciones, puede vender opciones o puede comprar opciones. La decisión es tuya.
Asegúrese de preestablecer su precio de stop-loss (área) y sus objetivos.
¿Vas a venderlo todo una vez que llegues a un área?
¿Vendes la mitad y utiliza la otra mitad para obtener más ganancias?
También puede vender 1/3 de la posición en el objetivo #1 (T1), vender otro 1/3 en un objetivo más alto #2 (T2) y dejar que el último 1/3 suba lo más alto posible para obtener las máximas ganancias.
Como dije, hay muchas formas de despellejar a un gato. Primero, debe averiguar qué estrategia tiene más sentido. No todos los métodos funcionan para todos. Elige el que más te guste y conviértete en un maestro. Una vez que se convierta en un maestro, comenzará a agregar nuevas estrategias a su caja de herramientas en unos años. Únete a grupos y comparte tus experiencias. Además, escuche a los demás y aprenda de sus errores.
¡Ahora, comience su camino hacia la riqueza!
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The S&P500 (SPY) had a solid finish to 2021. It rallied on Monday into all-time highs and set the highest point on Thursday, 30 Dec 21. On Monday, 3 Jan 22, the market opened positively, ending the day higher and within 1 point of yet another record.
The cheerful open to the year indicates no re-test of the newfound support (former resistance) around the 471 area. Instead, everything points to the trend resuming to the upside into uncharted territory. It looks like it will take much more than the Fed printing money, another pandemic, or a new crisis. Markets seem unstoppable.
Many new investors are afraid of jumping in at the wrong time, which is understandable. However, the markets are breaking record after record and showing no signs of slowing down.
What to do next?
There are many ways to skin a cat. It’s just a saying people. It’s not literally. However, we are never short of strategies and possibilities as traders and investors.
A. Test the Waters
If you are brand new to investing, I suggest NOT jumping with both feet. Test the waters first. The idea here is to invest half of what you have available. There are two reasons for that:
1. By investing in small portions, you are not risking all of your capital, but at the same time, if the markets keep pushing higher, you are participating and adding gains to your portfolio.
2. With the same token of investing small portions, if the market decides to pull back and take a breather, you will have capital free to be deployed as you wish and at a discount. Who doesn’t like discounts? I do!
B. Learn to Sell
A strategy I use is selling options. I like to sell options on volatile stocks and also on support areas. In my case, the idea is NOT to get assigned the shares. Instead, collect premiums with each sell, rinse and repeat.
If you want to own shares on a specific stock, you sell the options at the price you are comfortable buying it. Keep in mind that each contract holds 100 shares when you sell options.
For example, You don’t mind owning AT&T (T) shares at a $20 strike price. Therefore, you will sell the $20 put option.
What happens?
1. Next, multiply the strike price by 100 shares, which will give you the amount needed in cash. To sell this put option, you need to have in your account $2,000 available (not invested) per each contract you plan on selling. This cash will be used as collateral if you get assigned, and this will be the money used to buy those shares. The same thing happens with each option you sell regardless of the stock.
2. Once the money is available and ready to go, one of these two possibilities will occur:
– The stock price falls under the option strike price, and you get assigned those shares. In this case, you will buy 100 shares at $20.
– The stock price remains above the option strike price, and the option expires worthless. Therefore, you keep the premium while releasing the cash held as collateral.
Keep in mind this is an investing mindset. We are not here to jump in and out daily or intra-day. If that is your mindset, you are a trader and not an investor.
TRADERS
As a trader, you need momentum. So I don’t recommend any newbie to trade first. Instead, start with the basic easy steps of investing, then move up the latter.
If you are a little more experience, then look for weekly breakouts. For example, during the weekend, change the setting on your chart to weekly. Then, set an alert at the high of the week that just closed. If you are doing it during the week, ensure to set the alert at the high of last week.
Once the alert goes off that a break out of that high occurred, you can take a position with shares, you can sell puts, or you can buy calls. The choice is yours.
Ensure to preset your stop-loss price (area) and your targets.
Are you going to sell all of it once you hit an area?
Are you selling half and riding the other half for more profits?
You can also sell 1/3 of the position at target #1 (T1), sell another 1/3 at a higher target #2 (T2), and let the last 1/3 ride as high as possible for maximum profits.
As I said, there are many ways to skin a cat. First, you need to figure out which strategy makes more sense. Not all methods work for everyone. Please choose the one you like most and become a master at it. Once you become a master, you start adding to your toolbox with new strategies in a few years. Join groups and share your experiences. Also, listen to others and learn from their mistakes.
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