How To Reinvest Your Dividends Automatically

If you are new to investing, I know you don’t know about this yet. However, strangely enough, followers who have been investing for some time don’t know about this trick either. It is a very self-explanatory concept and easy to grasp.

            I present to you the (DRIP) Dividend Reinvestment Plan.

            A DRIP is a program that any investor can use. This program allows investors to reinvest their cash dividends into buying more shares of that same stock. If the stock price is higher than the dividend received, you can purchase fractional shares of that stock.

            It uses a technique called (DCA) Dollar-Cost Averaging. Simply put, it takes all your purchases amounts and prices and averages it out equally.

Let’s see an example.

(DCA) Dollar-Cost Averaging Example

            In the first Quarter of 2022 example, you purchased a total of 21 shares of a stock, and you invested a total of $145. Divide 145/21, and you get an average price of $6.90.

            For you to make a profit, you need to know this number. Selling below this dollar-cost average price will guarantee a loss.

Simple enough, right?

            So, enrolling in a DRIP helps you automate the process of reinvesting cash dividends. It makes investing a much simpler task. In some cases, cheaper. Best of all, it is done automatically for you—an utterly hands-off system with no emotions involved.

            A great benefit that I love, the system itself, will buy more shares when prices go down and fewer shares when prices are up. Over time, it helps you compound your gains. That way, it gives you a better price by dollar-cost averaging down. It is a powerful tool to have.

            Understand that DRIPs only work for investments that 1) pay dividends, 2) you will hold for extended periods (yearly/decades). You will often hear the argument of choosing well-established companies, also known as “high quality” and “low risk.”

Don’t forget!

            DRIP investing is subject to taxes. Because even though investors do not receive a cash dividend, an actual cash dividend is reinvested. The IRS considers that to be income and therefore taxable.

Note:

            We will begin two YouTube channels in 2022. An English as well as a Spanish channel. We will go over all these strategies, and you can learn and implement them for yourself. Stay tuned!

Summary:

            – DRIP is a program that reinvests your cash dividend automatically for you.

            – It dollar-cost averages the purchases and helps you compound your gains over time.

            – Taxes are paid on those dividends, although you didn’t receive the cash on hand

That’s it! Verify with your broker how to set up DRIP investing in your account and watch your account grow.

Now, begin your Road to Wealth!

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SIMPLE SISTEMA DE INVERSIONES SI TIENES TRABAJO A TIEMPO COMPLETO

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El objetivo es llegar a ser rico, no solo parecer rico. Pero honestamente y desde el principio, este no es un esquema rápido para hacerse rico. Tienes que poner algo de trabajo todos los meses, no será mucho tiempo, pero algo.

El mes pasado hice más de $600 en ganancias en Robinhood. Mi pequeña cuenta comenzó con solo $500 en febrero de 2019 y se encuentra vigente desde el 10 de mayo a poco más de $2,000.

Quería unir este simple sistema de comercio para mostrarle que es realmente posible obtener ingresos con Robinhood. Para brindarle una descripción general rápida de la plataforma, solo con abrir una cuenta le darán una acción gratis. Están libres de comisiones para acciones y opciones. Si comienza con una cuenta pequeña, las comisiones consumen demasiado de tus ganancias. Haciéndote más difícil obtener ganancias.

Ahora, al sistema.

Este es uno de los sistemas que aprendí con los años. Consiste en comercializar el ETF SPY. El SPY sigue muy de cerca el precio en el S&P 500. Siga los pasos a continuación para crear el suyo:

1. En el primer día de negociación del mes (que no es necesariamente el primer día del mes si cae en el fin de semana), encajará en el rango de la vela del día.

            a. Nota: el rango simplemente significa qué tan alto y qué tan bajo se movió el precio ese día.

2. Esperarás a que el precio se cierre completamente fuera de la caja que acabas de dibujar.

3. Entrada: cuando el precio se negocia y se cierra fuera de la caja, usted comprará opciones (puts or calls) en la dirección en que se mueve el impulso del precio. Por lo general, sigue moviéndose de esa manera durante 1-3 semanas.

            a. Nota: Hay varias cosas que debe tener en cuenta al comprar. Tienes que elegir el precio y la fecha de caducidad. Personalmente compro el más cercano (ATM) en la opción de dinero y salgo de 1 a 2 meses. Comprar Calls cuando el precio cierra por encima del cuadro, compra Puts cuando el precio cierra por debajo del cuadro.

            b. Por ej. El 1 de abril, SPY cerró a $285.83. Dibujé mi caja y esperé. El 4 de abril, el precio negociado y cerrado completamente por encima de la caja cerró a $287.18. Compré la opción del 17 de mayo, $287 Call a $4.36. El 22 de abril, decidí vender esas opciones a $5.60 para una ganancia del 28%. El precio subió después de que yo vendiera, y también te pasará a ti. Pero gané un 28% en un mes, mientras que muchas personas no lo hacen en un año entero.

4. Salidas: Necesitas dos tipos de salidas. Uno es su objetivo en el que desea salir y ser feliz con sus ganancias. Stop #2 es un stop loss, en caso de que estés equivocado y confía en mí, lo harás de vez en cuando. Me ocurre a mí también. Ningún sistema funciona el 100% del tiempo. Mi stop loss es el lado opuesto de la caja.

            a. Por ej. Si el precio comenzó a subir y usted compra un Call, no debería ver esa ruptura de precios por debajo del mínimo de la caja (otra forma de verlo es que el precio no debe negociarse por debajo del mínimo del precio el primer día de negociación. Si compraste Puts, entonces el precio no debe comerciar por encima de la caja).

5. El próximo mes repita el proceso.

Nota: Para el año 2018, este sistema fue ganador 10 en 12 meses. Eso es un 83% de precisión.

Ahí tienes. Un sistema de comercio simple que no demora mucho en configurarse y no lo mantiene pegado a un monitor.

¡Espero eso ayude! Deje su comentario abajo.

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