Si No Aprendes Esto, Pierdes El 66% De Las Veces

La gran mayoría de las personas solo saben comprar acciones y venderlas cuando el precio suba por encima del precio de compra. Sin embargo, el precio en el mercado tiene 3 direcciones.

1. Sube

2. Flota de lado

3. Baja

Significa que solo ganas dinero el 33% del tiempo. Gastas el otro 66% esperando mientras el precio no va a ningún lado o baja. Por lo tanto, debes aprender cómo generar dinero cuando ocurre una de las otras opciones que no sea aumento de precio.

El mercado, en general, a estado bajando en los últimos meses. Así que la mayoría de las personas ha visto como sus cuentas se desploman. Pero hoy, les mostraré cómo puedes ganar dinero independientemente de la dirección del precio de tus inversiones.

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Usando la estrategia de atrapar dividendos, invertí en Intel Corporation (INTC).

La compañía de Intel tenía una fecha ex-dividendo del 5 Mayo 22. Dos días antes, yo invertí $4,540. Hice una compra de 100 acciones a un precio de $45.40.

Una vez que se realizó la compra, vendí rápidamente una opción que vencía el 6 Mayo 22 por un crédito de $38.

Desde entonces, el precio de Intel ha bajado y se ha mantenido por debajo de $45. Por lo general, las personas se quedan esperando a que el precio se recupere, viendo su cuenta estancada por semanas o meses.

El 6 Mayo 22, como el precio de Intel no alcanzó los $46 o más, la opción perdió la mayor parte de su valor. Así que hice lo que se llama un ‘roll’.

Compré esa opción por $3 y vendí la opción que vencía el 13 Mayo 22, por un crédito de $54, lo que me dio un ingreso neto de $51.

De igual forma, el precio de Intel no se recuperó y se mantuvo por debajo de $45. Repitiendo el proceso, el 13 Mayo 22, la opción volvió a perder todo su valor. Compré la opción por $1 y vendí la que vencía el 20 Mayo 22, por $26. Para otro crédito neto de $25.

El 20 Mayo 22, el precio todavía no subió a $45 o más. Lamentablemente, no pude observar el mercado ese día, por lo que la opción expiró y murió, perdiendo todo su valor.

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Comenzando la semana, el 23 Mayo 22, vendí un nueva opción que vencía el 27 Mayo 22, por un crédito de $5. Asimismo, el precio de Intel no se recuperó, por lo que el 27 Mayo 22, compré la opción por $1 y vendí una nueva opción que vencía el 3 Junio 22, por $26, por otro crédito neto de $25.

Dado que poseía las acciones en la fecha ex-dividendo del 5 Mayo 22, recibí un pago en efectivo de $36.50 a través de dividendos en 1 Junio 22.

Llegado el 3 Junio 22, el precio cerró a $43.39, por lo que la opción venció sin valor. Pero, una vez más, no pude ver el mercado ese día, así que no hice otro ‘roll-over’.

Durante 1 mes completo, el precio de Intel se ha mantenido por debajo del precio de compra. Sin embargo, he generado un total en efectivo de $184.50. Restando los $5 que he gastado en compras de opciones, tengo una ganancia neta de $179.50 ó un 4% por el mes.

Todavía tengo las 100 acciones en las que continuaré vendiendo opciones al precio de compra o por encima de él.

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Como puedes ver, una persona sin conocimiento del mercado estaría reteniendo sus acciones y tendría una pérdida en papel de $201 y nada más. Esa persona estaría posiblemente frustrado con el mercado porque no ha subido. Pero nosotros aprendemos a ganar dinero en el mercado sin importar en qué dirección vaya; generamos efectivo mientras esperamos la recuperación.

Quiero enseñarte estas estrategias y otras totalmente gratis. Así que estoy trabajando en un canal de YouTube en el que les enseñaré todo lo que sé a través de videos. El canal será Investi para personas de habla hispana e InvestCity para personas de habla inglesa. Estimamos su apertura para finales de verano para Investi y principios del próximo año para InvestCity.

Estén atentos, y pronto les proporcionaremos más información.

¡Ahora, comience su camino hacia la riqueza!

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Si Está Pensando Demasiado en Invertir y El Tiempo Pasa, Esto Es Lo Que Sucede

Amigos, colegas e incluso familiares me preguntan: “Joey, ¿por qué estás tan comprometido con la inversión?”

Es una pregunta que me hace feliz pero también triste.

Feliz porque todos a mi alrededor ven mi compromiso con mis finanzas. Pero también Triste porque todavía no entienden lo que me mueve.

Mi objetivo es que, al final de este artículo, comprenda mi punto de vista sobre el futuro y tome medidas para ayudarse a sí mismo en el camino.

Me involucré en los mercados durante la crisis de 2008-2009. Créame o no, fue uno de los mejores momentos para involucrarme en los mercados porque rápidamente me enseñó que no era fácil, especialmente si eras un comerciante más que un inversionista.

Aunque el comercio es emocionante, toma tiempo analizar los mercados diariamente. Intentar encontrar lo que se mueve y atrapar las ventanas perfectas para entrar y salir. Desafortunadamente, es una receta ideal para fundir su cerebro rápidamente.

Por otro lado, digamos que soy flojo o vago. No quiero estar pegado a mi computadora todo el día buscando oportunidades. Así que uso ese tiempo en otras actividades productivas mientras los mercados hacen lo suyo, y aún me pagan por ser paciente.

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Respondamos la primera pregunta, “¿por qué estoy tan comprometido?” es porque me di cuenta de que cuanto antes comience a invertir, lo antes podré alcanzar mi meta y menos tiempo tendré que trabajar para otra persona. Entiende que dije “Invertir” y no “Comerciar“.

La mayoría de los asesores financieros enseñan a las personas sobre la regla del 4% en el momento de la jubilación. Desafortunadamente, esa es una estrategia horrible porque implica retirar el 4% de su capital cada año para vivir y cubrir los gastos. Como resultado, la mayoría de las personas tendrán poco o ningún dinero al final de sus años.

Pone una gran cantidad de presión sobre sus hijos y miembros de la familia. Ahora, ellos tienen que cubrir sus gastos y los tuyos también.

¿Quién quiere ejercer esa presión sobre sus hijos?

Estoy bastante seguro de que nadie. Es por eso que tengo una estrategia alternativa que funcionará de maravilla para todos.

La idea es invertir en activos que generarán un flujo de efectivo suficiente para cubrir sus gastos y dejar su capital intacto. Luego, cuando muramos, nuestros hijos o familiares pueden heredar ese capital (inversiones) y hacer sus vidas más fáciles.

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Funciona así:

Aunque hay varios activos de flujo de efectivo, nos concentraremos en acciones y ETF que pagan dividendos.

¿Por qué?

Porque cuando invierte en acciones y ETF que pagan dividendos, tienes varias formas de ganar dinero. La más común es la ganancia de capital a medida que pasa el tiempo. Con el tiempo, si aumentan sus dividendos, su flujo de efectivo también aumenta. También puede aprender a vender ‘covered calls’ y otras estrategias de ingresos para ganar aún más dinero cada mes.

Mientras todo esto sucede, no estás agotando tu capital. Lo que significa que su patrimonio neto nunca disminuirá. Por el contrario, puede seguir aumentando su valor neto mientras vive la vida que desea.

Entonces, ¿qué sucede si sigue posponiendo su inversión?

En palabras simples, no tendrá suficiente flujo de efectivo para jubilarse cómodamente.

Ocurre una de dos cosas:

1. No puede jubilarse; por lo tanto, seguir trabajando más tiempo.

2. Tienes que aumentar el dinero que inviertes para ponerte al día.

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Veamos un ejemplo:

Mimi y Joey comienzan con una inversión inicial de $3,000. Después de eso, ambos invierten $300 mensuales y reciben un rendimiento anual promedio de 8.5%. Mimi tiene 20 años, mientras que Joey tiene 30 años.

En 10 años, ambos tienen $60,826.

En 20 años, ambos tienen $190,935.

En 30 años, ambos tienen $485,107.

Y aquí es donde las cosas toman un giro. Joey tenía 30 años cuando comenzó a invertir y ahora tiene 60 años y está listo para jubilarse.

Mientras tanto, Mimi tiene otros 10 años de capitalización antes de cumplir 60 años, lo que terminará con una cartera valorada en $1,150,226.

¿Quién tendrá una vida mejor usando la regla del 4%?

Si ambos usan la regla del 4% al jubilarse, Joey recibirá $19,404 de sus retiros. Por otro lado, Mimi recibirá $46,009 por sus retiros.

Se puede decir que Mimi tendrá una vida mejor porque recibirá más del doble de lo que recibirá Joey. Él tendrá que descubrir cómo vivir con $19,404 al año. Sin embargo, ambos se quedarán sin dinero a los 85 años.

¿Por qué?

Porque independientemente del tamaño de su cartera, si retira el 4%, agotará su cuenta en 25 años.

Solo haz los cálculos:

Joey – $19,404 * 25 años = $485,100

Mimi – $46,009 * 25 años = $1,150,225

Al final, ninguno tendrá nada que darles a sus hijos, y si viven más allá de los 85 años, sus familias tendrán que mantenerlos por el resto de sus vidas.

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¿Qué pasa si hacen flujo de efectivo en lugar de retirar capital?

Ahora, aquí es donde mi estrategia supera a los asesores financieros. En lugar de retirar capital, podemos crear una cartera de ETF y acciones que paguen dividendos. Las inversiones pueden estar pagando entre el 3% y el 4% hoy, pero si aumentan sus pagos de dividendos anualmente, para cuando tenga 60 años, podría estar recibiendo pagos de dividendos muy por encima del 6%-8%.

Usando esta estimación conservadora, Joey podría recibir entre $29,106 y $38,808 solo en dividendos. Pero, por supuesto, podría ser mayor si Joey aprende a vender ‘covered calls‘ u otras estrategias de ingresos.

En cuanto a Mimi, podría recibir entre $69,013 y $92,018 en dividendos. Pero, de nuevo, podría ser mayor si aprende las estrategias mencionadas anteriormente.

Creo que ambos podrían vivir cómodamente con esas cantidades, y lo mejor es que nunca se quedarán sin dinero. Sus carteras seguirán siendo las mismas o incluso aumentarán. Luego, cuando se acabe el tiempo y vayan al cielo, sus familias heredarán su dinero, o podrían donar su dinero a obras de caridad.

Es su dinero, así que haga con él lo que crea que es lo correcto.

Compañías del ‘pecado‘ que cubren tus gastos y más…

Conclusiones clave:

• Cuanto antes comience, antes alcanzará sus objetivos.

Concéntrese en los activos que fluyen en efectivo en lugar de acumular dinero para retirar en la jubilación

• Enseñe a sus hijos y familiares, para que ellos también tengan una vida mejor

La regla del 4% está muy conocida; sin embargo, es defectuosa

• Cuanto más pospongas la inversión, más dinero tendrás que invertir para ponerte al día

Comience su viaje de inversión ¡hoy!

Nota:

Si Joey quiere tener la misma cantidad que Mimi a los 60 años, tendrá que invertir $750 en lugar de $300. Eso deja a Joey con $450 menos en cada cheque de pago. Así que no seas como Joey. ¡Empieza ahora!

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¿Qué Acción de Petróleo Es Una Mejor Compra? Exxon Mobil (XOM) o Enbridge (ENB)

Debido a un déficit de suministro estructural y al impacto de la guerra entre Rusia y Ucrania, los precios del petróleo han subido últimamente. Exxon Mobil (XOM) y Enbridge (ENB) son dos nombres líderes.

Aunque ambas empresas están en el sector del petróleo y el gas natural, sus modelos de negocio son diferentes.

Por un lado, Exxon Mobil (XOM) se concentra en la búsqueda, producción, procesamiento y venta de petróleo, gas natural y productos derivados, incluyendo gasolina y químicos. Tienen una correlación directa con la oferta/demanda de los productos y los cambios de precios en los productos básicos mencionados.

Por otro lado, Enbridge (ENB) facilita el transporte y almacenamiento de petróleo, gas natural y productos relacionados. Tienen una infraestructura más estable con contratos basados ​​en tarifas. Se les paga una cantidad fija por transportar un volumen específico de estos productos a través de sus tuberías. Como resultado, su exposición a los cambios en el precio de estos productos básicos es relativamente baja en comparación con Exxon.

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Ambas compañías han sido excelentes para los inversores de ingresos por dividend. Exxon ofrece un dividendo del 4.4%. Mientras tanto, Enbridge ofrece un fuerte dividendo del 6%. Además, ambas compañías son Dividend Aristocrats, ya que Enbridge ha aumentado los dividendos durante 27 años seguidos, mientras que Exxon ha hecho lo mismo durante 39 años.

Una preocupación con Enbridge es que su tasa de pago es del 119%. Pagan un dividendo de $2.69 pero solo tienen un EPS de $2.25. Podría ser un problema en el futuro si no aumentan sus ganancias. Sin embargo, su crecimiento anualizado de dividendos es actualmente del 5.48% desde 2000. Su tasa de crecimiento a 5 años es del 10%.

Mientras tanto, el índice de pago de Exxon es solo del 65%, lo que deja mucho espacio para futuros aumentos. Su pago de dividendos actual es de $3.52 con un EPS de $5.38. Su crecimiento de dividendos anualizado se ubica en 3.20%, con un crecimiento de dividendos de 5 años de 3%. Además, su exposición a precios más altos del petróleo podría ayudarlos a aumentar el crecimiento de sus dividendos en los próximos años.

La infraestructura de Enbridge es más un negocio defensivo, ayudándolos a seguir siendo rentables durante tiempos difíciles como durante la pandemia de Covid-19. Durante este tiempo, Exxon vio caer sus ganancias a números negativos en el segundo y tercer trimestre de 2020.

Enbridge demostró su excelente resiliencia durante estos tiempos difíciles, al ver aumentar su flujo de efectivo por acción, mientras que Exxon tuvo problemas durante el mismo período.

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Avance rápido al entorno actual, y se prevé que Exxon aumente sus ganancias por acción en un 50%, mientras que el pronóstico de Enbridge es del 7% este año.

Aunque la energía renovable está experimentando un crecimiento en todo el mundo, es probable que el consumo de petróleo y gas natural siga aumentando en los próximos años. La IEA pronosticó que la demanda de gas natural crecerá un 30% para 2040. Eso les da a los inversores casi dos décadas de crecimiento aún en el tanque. Todo lo demás después de eso dependerá en gran medida de hacia dónde se mueva el mundo en lo que respecta al consumo.

La demanda mundial de petróleo seguirá creciendo hasta 2030, al menos según las previsiones de la AIE. La tendencia le da a la industria energética una perspectiva sólida para las próximas dos décadas.

¿Qué acción es una mejor compra?

Ambas acciones fácilmente podrían seguir superando al mercado en general, siempre y cuando el entorno de precios de la energía se mantenga como está.

Si desea una exposición significativa al precio del petróleo y está dispuesto a mantener la calma cuando la oferta/demanda de petróleo baje, lo que significa que los precios podrían bajar, lo que conduciría a una menor rentabilidad para Exxon, entonces Exxon (XOM) es su elección.

Si desea una menor exposición a los precios del petróleo pero, en cambio, un flujo de efectivo más estable y confiable que ofrezca un sólido crecimiento de los dividendos, entonces Enbridge (ENB) es su elección.

En última instancia, suponga que desea exponerse a ambos. Luego, puede comprar ambos o algo como el ETF de energía (XLE), una canasta de compañías de energía con un crecimiento de dividendos anualizado del 10.31% y un rendimiento de dividendos actual del 4%.

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Dupliqué oficialmente la producción de mis compañeros de trabajo, y así es como lo hice:

Los seres humanos son todos criaturas de hábitos. Algunos hábitos te ayudan a mejorar mientras que otros te arrastran y mantienen abajo. Entonces, si no tienes el éxito que deseas, debes modificar algunos hábitos para pasar de negativo a positivo.

Cada mañana, te despiertas, ¿entonces qué haces? ¡Exactamente! Tienes una rutina. Eso es lo que son los hábitos, algo que haces repetidamente. Ya no piensas en eso, como Nike, ¡”simplemente hazlo”!

Con esto en mente, piense en la persona en la que desea convertirse y luego actúe en esa dirección. Por ejemplo, supongamos que desea estar más en forma para el verano, comienza creando un hábito simple que se convertirá en algo grande. Comience caminando durante 10 minutos todos los días, sin necesidad de subirse a una caminadora durante horas. Los hábitos deben comenzar de manera simple y no sentirse como una molestia porque son el interés compuesto de la superación personal. Te aseguro que esos 10 minutos te parecerán nada en unas pocas semanas, y empezarás a sumar tiempo. Mientras tanto, tu cuerpo comenzará a remodelarse para convertirse en la persona en la que deseas convertirte.

STARBUCKS (SBUX) paga dividendos que pueden cubrir tu gasto de café diario.

Crea tu rutina. Cada día se verá similar, así que asegúrese de ensayar los buenos hábitos repetidamente hasta que se vuelva automático como un sistema. Recuerda que no te elevas al nivel de tus metas y expectativas. En cambio, caerás al nivel de tus sistemas. Si tienes un sistema roto, vas a fallar.

Las escuelas y los políticos (también conocidos como el gobierno) son excelentes ejemplos. No importa qué maestro o político se haga cargo; siguen fallando una y otra vez. Entonces, ¿son todos tan malos? Realmente no. Hay un montón de grandes maestros y políticos también. Pero, lamentablemente, el sistema que administra a las escuelas y el gobierno está roto. Entonces, todos dentro de ese sistema fallarán independientemente de cuán grandes sean individualmente. Lo mismo va para ti. Puede que seas una gran persona, pero se vuelve más difícil tener éxito si tienes malos hábitos.

Olvídate de los objetivos y metas. Las metas son excelentes para orientarte en la dirección. Más bien, concéntrese en sus sistemas. Los sistemas son los mejores para progresar.

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¿Cómo dupliqué la producción de mis compañeros de trabajo?

Creé un sistema. Prioricé los proyectos del jefe para principios de mes en un calendario. Luego, todos los pequeños proyectos se repartieron diariamente a lo largo de la semana.

Todas las mañanas hacía los proyectos que sabía que no me llevarían mucho tiempo. Eliminé 3-4 pequeños proyectos cada mañana. Por la tarde, comencé a trabajar los grandes proyectos. Algunos me llevaron toda la tarde. Otros estaban parcialmente completos.

Si no puedo terminar el gran proyecto el mismo día, lo anotaré para el siguiente día de trabajo.

Al siguiente día de trabajo, tienes 2 opciones:

1. Haz los proyectos pequeños por la mañana y los grandes por la tarde. La misma rutina.

2. Termina el gran proyecto del día anterior por la mañana y usa la tarde para todo lo demás.

Me gusta mantener la rutina o el sistema funcionando igual. Eso significa que sigo haciendo los proyectos pequeños y rápidos por las mañanas y dejo los proyectos grandes para la tarde. Terminar esos pequeños proyectos me da una sensación de orgullo y confianza que mantengo en la tarde para sacar adelante los grandes proyectos.

Elimino todas las distracciones de mi área de trabajo. Una vez que estoy concentrado y en la zona, puedo pasar horas sin parar. Desafortunadamente, mis compañeros de trabajo pasan demasiado tiempo mirando Facebook, Twitter e Instagram. Puede que no lo pienses, pero pruébalo por ti mismo. Retire su teléfono de su área de trabajo y vea cuánto puede hacer sin distracciones.

La única excepción a cambiar mi rutina es que un gran proyecto vence pronto y debemos asegurarnos de que esté completo para una fecha específica.

PEPSI (PEP) es dueño de una de mis bebidas favoritas ‘Mountain Dew’.

Algo similar sucede cuando se trata de invertir. He invertido y posteriormente tengo un patrimonio neto más significativo que todos mis compañeros de trabajo. ¿Quieres saber por qué y cómo?

Sencillo, tengo un sistema para invertir mi dinero todos los meses automáticamente, y tengo consistencia.

Para obtener más lecciones, consejos y trucos, lea el libro de James Clear titulado “Hábitos atómicos”. Encontrará formas fáciles y comprobadas de desarrollar buenos hábitos. Si desea crear un negocio el cual no necesite de tu presencia para funcionar, te invito a que leas “La Semana Laboral de 4 Horas” de Timothy Ferriss.

Resumen:

Así es como puedes hacer lo mismo. Mira tus hábitos. Transfórmate eliminando los malos hábitos reemplazándolos por buenos. Esos buenos hábitos se combinarán en hábitos aún mejores, y te convertirás en la persona que siempre soñaste que podrías ser. Crea un sistema diario que incorporará la rutina que utilizarás desde el momento en que te despiertas, desayunas, vas al trabajo, almuerzas, trabajas la segunda parte del día, haces ejercicio o practicas un pasatiempo, regresas a casa, disfrutas de un tiempo en familia, y vas a la cama. Puede agregar o restar cosas según sea necesario. Pero sepa que los sistemas lo son todo. Tienes que ser el diseñador de tu vida. ¡Hazte cargo!

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RESUMEN DEL MERCADO SEMANA 21-25 DE FEBRERO Y AUMENTOS DE DIVIDENDOS

Hemos visto imágenes y videos de todo lo que está ocurriendo en Ucrania durante la última semana. El mercado de valores estaba anticipando los ataques y ha disminuido bastante desde su punto máximo en la primera semana de 2022. Ha disminuido constantemente desde entonces, aunque tuvimos un rebote en las últimas dos sesiones.

Mirando el gráfico S&P500 (SPY), los precios han rebotado antes desde el área de $420-430. Esta vez, la diferencia es que actualmente estamos bajo todos los promedios móviles simples para incluir el 200 SMA. Es lo más bajista posible en el mercado de valores.

S&P 500 (SPY) a la fecha del 25 de Febrero 2022.

Para volvernos alcistas nuevamente, debemos operar por encima de los promedios, lo que significa que los precios deben subir por encima del área de $450.

Los retrocesos y las ventas masivas del mercado son excelentes oportunidades de compra para los inversores a largo plazo, ya que puede comprar sus acciones favoritas a precios reducidos. Es como ir a la sección de liquidación de tu tienda favorita.

Pepsi (PEP) es una empresa probada independientemente del sube o baja del mercado de valores.

La historia muestra que los mercados de valores tienden a caer durante la guerra. Sin embargo, una vez que se resuelve, el mercado de valores tiende a comenzar a subir una vez más.

Dicho esto, los comerciantes tienen las manos ocupadas, tratando de averiguar en qué lado de la operación deben posicionarse. Los cambios en este momento son significativos y los operadores pueden encontrarse perdiendo posiciones con relativa rapidez.

Como nota positiva, varias empresas anunciaron aumentos de dividendos en las últimas semanas, mientras que ninguna empresa ha anunciado recortes de dividendos.

La siguiente imagen muestra qué empresas anunciaron sus aumentos de dividendos:

Incrementos en dividendos en las últimas 2 semanas de Febrero 2022 por Joey Ortiz.
Incrementos en dividendos en las últimas 2 semans de Febrero 2022 por Joey Ortiz.

En general, actualmente tenemos una tendencia a la baja en el mercado de valores. Asegúrese de tener un plan y ejecutar su plan lo más cerca posible de la perfección. Sigue tus reglas y mantente fiel a ti mismo. Su plan también debe tener en cuenta los mercados alcistas y bajistas.

Volveremos la próxima semana con más actualizaciones. ¡Encantado de ayudar!

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CONVERTIRSE EN MILLONARIO DE LA NADA: PARTE I

Hola a todos, aquí Joey Ortiz.

Bienvenidos de nuevo a la edición de esta semana.

Hablemos de cómo convertirse en millonario, ¿de acuerdo? Quizás te estés preguntando, “Joey, ¿cuál es el punto?”…

El punto es que necesitas metas. Convertirse en millonario es uno de los objetivos más comunes cuando se planifica construir una riqueza duradera. Espera generar riqueza para usted y las generaciones futuras. Si lo haces bien, en un futuro cercano te convertirás en millonario, y algo más.

No dije “rico” porque puedes ganar la lotería esta noche, ser “rico” de la noche a la mañana y estar arruinado nuevamente en uno o dos años. Sería mejor si aprendieras a construir y crear riqueza. Todo comienza con la educación financiera. Una combinación de conocimientos de inversión e impuestos. ¡Sí! ¡Impuestos! Es imperativo aprender a mantener lo que ganó y proteger sus activos.

Comienza lento, pero luego sucede algo único. No solo se convierte en una bola de nieve en grandes números a medida que pasan los años, sino que si sucede algo desafortunado, como perderlo todo, no “sudará” porque sabe cómo generar riqueza y puede hacerlo nuevamente. Pero, esta vez es aún más rápido porque esta vez tendrás algo que no tenías la primera vez, ¡Experencia!

Apple (AAPL) es una de las posiciones más grandes en el Nasdaq.

Una forma de convertirse en millonario con el tiempo es invertir en acciones de dividendos. Muchos de vosotros os hacéis la misma pregunta: ¿Se puede vivir de los dividendos? ¡SÍ! Sí tu puedes. Debe comprender que esta estrategia lleva tiempo porque ha acumulado sus acciones durante décadas. No es un plan para hacerse rico rápidamente. Se necesita tiempo, conocimiento y planificación.

¿Por qué acciones que pagan dividendos? Porque no te quita mucho tiempo de tu vida diaria. Son ingresos pasivos. Todo lo que necesita hacer es establecer una cantidad específica de dinero una vez al mes e invertirlo en sus empresas favoritas. Entonces, sigue con tu vida. Luego, la empresa compartirá parte de sus ganancias con usted como dividendo por su tiempo e inversión. Usted es un socio y se beneficiará como todos los grandes inversores sin hacer ningún trabajo.

No importa si tienes una plataforma básica como RobinHood o algo más sofisticado como TDAmeritrade, Schwab o Fidelity. ¡La razón es que comprará una o dos veces al mes y no buscarás vender nunca! En cambio, desea acumular a largo plazo. En ese caso, la plataforma no hace ninguna diferencia para esta estrategia.

Cosas a tener en cuenta:

1. ¿Cuánto dinero al mes se requiere para cubrir sus gastos y tener algo de dinero extra para divertirse?

2. ¿Cómo elegir en qué empresa invertir? Mire bajo el capó de la empresa (también conocidos como fundamentos).

3. Compare el crecimiento a largo plazo de las empresas

Desde la comodidad de su hogar, invierta en cualquier lugar de los Estados Unidos con Fundrise.

¿CUÁNTO CUESTA?

Punto de partida. Ayudaría si hicieras tus matemáticas. Cada uno de ustedes está viviendo una realidad diferente. Los números varían mucho según sus hábitos, ingresos y ubicación actual.

Como ejemplo, digamos que sus gastos ascienden a $2,500 al mes, y vivirá cómodamente con $1,000 adicionales para usted. Eso significa que necesita ganar al menos $3,500 al mes o $42,000 al año.

¿Cuánto costará? Depende del dividendo que pague la empresa y del precio que pague por las acciones.

Como ejemplo, usemos una tienda minorista muy conocida, Walmart (WMT).

Dividendo = $2.16

Precio = $147 (al 12 de diciembre de 2020)

Crecimiento de Dividendo anualizado = 12.19%

Rendimiento de dividendos = 1.47%

$42,000 / 2.16 = 19,445 acciones necesarias de WMT para cubrir sus gastos anuales.

El rendimiento actual del 1.47% no será suficiente. Ni siquiera supera la inflación.

El crecimiento anualizado no se ve mal, pero el rendimiento actual de 1.47% proyecta crecer a 4.64% en 10 años. No está mal, pero hay muchas opciones con mejores proyecciones de rendimiento.

Y si lo comprara todo ahora mismo, le costaría un total de $2,858,415 (precio actual de $147 * 19,445 acciones). Entonces, a menos que tenga $2.8 millones por ahí, busquemos algo mejor.

Escuche, cuando comience, puede dudar de la estrategia porque todo lo que está a punto de ver es que recibió $1.50 o una cantidad ridícula como esa. Ni siquiera estará cerca de donde debe estar cuando comience. Pero estarás allí eventualmente. ¡El factor crítico, necesitas empezar! Cuanto antes comience, antes podrá llegar allí. Es como tener que caminar a algún lado. Si te quedas en tu sofá, no lo lograrás. Pero si te pones los zapatos y comienzas a caminar, eventualmente llegarás allí. ¡Toma acción!

Divida eso en tres pasos:

1. Decida si quiere vivir de los dividendos y emprender este viaje; si es así, siga leyendo.

2. Cree su plan de inversión (incluye cuánto dinero invertirá mensualmente y en qué empresas)

3. ¡Actúe y ejecute su plan!

Amazon (AMZN) es una de las compañías en el mundo creciendo super rápido.

¿COMO ESCOGER?

Punto número dos. ¿Cómo eliges dónde invertir tu dinero? Bien, hay miles de opciones para elegir en el mercado de valores. ¿No es lo que querías escuchar? Lo siento, pero es la verdad. ¿Y ahora qué?

Una forma rápida pero no siempre beneficiosa de elegir, solo invierta en empresas en las que compre o conozca bien. Eso probablemente será algo como Apple (AAPL), Walmart (WMT), Walgreens (WBA), Verizon (VZ), entre muchos otros.

¿Está mal comprar lo que conozco? No, no está mal. Si esa es la ruta que quieres seguir, que así sea. Como todo en la vida, tenemos que vivir con nuestras decisiones.

Lo bueno es que conoces y confías en estas empresas. Lo malo es que es posible que no te ofrezcan el mejor rendimiento por su inversión.

Muy bien, sabelotodo, ¿qué otra opción tengo? No de la forma rápida, eso es seguro.

Mire bajo el capó: los fundamentos de la empresa.

Utilice un evaluador de acciones gratuito como Finviz o BuyUpside (Calculadora de tasa de crecimiento de dividendos) vea cómo crecen rápidamente los dividendos para ver sus empresas favoritas o no tan famosas. Nunca se sabe lo que puede encontrar. Se sorprenderá cuando descubra que sus empresas favoritas probablemente tengan un precio demasiado elevado y que debería invertir su dinero en otra parte.

Utilizo Finviz para ver los números actuales de una empresa tales como:

– precio

– EPS actual

– Dividendo actual y rendimiento de dividendos, pago de dividendos

– ROE

– Relación actual, relación rápida

– Deuda / capital a largo plazo, deuda / capital

– Forward P / E, PEG, Price to Sales (P / S), EPS de los últimos cinco años.

De BuyUpside, encuentro el Crecimiento anualizado de dividendos de las acciones para proyectarlo en el futuro utilizando ese mismo crecimiento.

COMPARAR EMPRESAS CRECIMIENTO A LARGO PLAZO

Punto tres. Recopile la información para comparar empresas y su crecimiento. Luego, ingrese los números en una hoja de Excel y formúlela para resaltar solo lo mejor. Al final, sume qué empresa destacó más, y esas empresas suelen ser en las que debe elegir invertir porque proporcionan el mejor colchón desde todos los ángulos.

En conclusión, estoy buscando una empresa que pueda proporcionar una excelente rentabilidad sobre el capital. Tiene suficiente efectivo para pagar sus facturas y gastos, tiene una deuda media a baja, un buen rendimiento de dividendos ahora que puede superar la inflación del 3.5% en promedio y un crecimiento sostenible para el futuro. Entonces, incluso si el precio no va a ninguna parte durante diez años, aún puedo recibir más dividendos, gracias a su crecimiento. Además, busque un crecimiento positivo de las ganancias en el futuro y un aumento de las ventas.

¡Ahora, comience su camino hacia la riqueza!

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Disclaimer: Lea nuestra política de divulgación aquí. Esta publicación contiene enlaces de afiliados y yo gano con las compras que califican sin costo alguno para usted. Existe un alto grado de riesgo involucrado en la bolsa de valores. Los resultados pasados no son indicativos de rendimientos futuros. Road-to-wealth.com y todas las personas afiliadas a este sitio no asumen ninguna responsabilidad por sus resultados comerciales e inversiones. Los indicadores, estrategias, columnas, artículos y otras características son solo para fines educativos y no deben interpretarse como consejos de inversión. La información para cualquier observación comercial se obtiene de fuentes que se consideran confiables. Aún así, no garantizamos su integridad o precisión ni garantizamos ningún resultado del uso de la información. El uso que usted haga de las observaciones comerciales es bajo su propio riesgo y es su exclusiva responsabilidad evaluar la precisión, integridad y utilidad de la información. Debe evaluar el riesgo de cualquier operación independientes con respecto a los valores mencionados en este documento. No somos asesores financieros y esta publicación es solo para fines educativos. Invertir conlleva riesgos. Asegúrese de visitar a un profesional que pueda diseñar una mejor estrategia para cumplir con sus objetivos personales y circunstancias actuales.

Dividendos Suben y Dividendos Bajan: ¿Cuáles tienes en tu portafolio?

Como inversores, tenemos que estar atentos a nuestras acciones en cartera. Todos están felices cuando las cosas van bien, pero cuando las cosas van mal, todos corren hacia las colinas. Como inversionistas a largo plazo, no nos preocupamos por las fluctuaciones en el mercado de valores, pero debemos ser conscientes de los cambios fundamentales.

Los aumentos de dividendos son una de mis estrategias favoritas (Dividend Growth Investing). Pero, por otro lado, los recortes de dividendos son una de las primeras señales de alerta y señales tempranas que muestran que una empresa puede estar en problemas financieros.

Otra señal de alerta a tener en cuenta son las bajas cantidades de efectivo disponibles. Nuevamente, puede usar Finviz para encontrar las proporciones actuales y rápidas. Una métrica de 1 o más suele ser una señal de dinero suficiente para cubrir los gastos. Sin embargo, eso también depende de su deuda.

Starbucks (SBUX) es el mayor arrepentimiento de Shaquille O’Neal por no haber invertido temprano.

Deuda a capital y Deuda a largo plazo a capital es preferible bajo 1 para mostrar una deuda baja. Todo depende de las industrias y sectores. Algunos sectores funcionan con una deuda alta, mientras que otros pueden tener deuda cero.

En mi libro, siempre que la relación rápida y la relación actual sean más altas que la deuda a capital y la deuda a largo plazo a capital, es suficiente para mí.

Sin más preámbulos, echemos un vistazo a los aumentos y recortes de dividendos durante los primeros 18 días de febrero de 2022.

Aumentos de dividendos

Primera Lista por Joey Ortiz
Segunda Lista por Joey Ortiz
Tercera Lista por Joey Ortiz
Cuarta Lista por Joey Ortiz

Disminución de dividendos

Lista de recorte de dividendos

El mercado de valores subirá con el tiempo. Sin embargo, eso no significa que tengamos que casarnos con una acción para siempre. Algunas empresas manipulan sus libros para que se vean mejor de lo que deberían mostrar, pero eso solo dura un tiempo hasta que ya no pueden hacerlo. El mejor ejemplo para todos los inversores fue Enron. Puedes buscar información en Google sobre todos los trucos que hicieron hasta que quebraron.

Podemos montar el barco y subir, pero nunca deberíamos ahogarnos con él hasta el final. No somos los capitanes de esos barcos. Somos capitanes de nuestras cuentas de inversión, y eso es todo lo que nos importa ahora y en el futuro.

Manténgase alerta y proteja su capital.

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Cómo funciona el Promedio de Costos en Dólares

La cantidad de terminología financiera es suficiente para hacer que cualquiera entre en pánico cuando ingresa al mundo de las inversiones. Así que hoy, cubriremos el Promedio de Costo en Dólares.

Los inversores a largo plazo a menudo usan el término, especialmente cuando los mercados comienzan a retroceder o caen completamente.

Los lectores siguen preguntando al respecto, y la pregunta a menudo es algo como esto:

“Querido Joey,

Sigo escuchando sobre el costo promedio en dólares de mis inversiones, pero soy nuevo en esto y no lo entiendo. Entonces, ¿cómo me ayuda a largo plazo?”

Zoom (ZM) es una de las favoritas durante la pandemia.

¿Qué es el Promedio de Costo en Dólares?

En pocas palabras, significa que establece una cantidad de su cheque para invertir automáticamente, o también puede hacerlo manualmente. Además, la estrategia aprovecha las fluctuaciones del mercado de valores. Cada vez que compre acciones, el costo total se promediará entre todas sus acciones, mientras que el precio sube y baja.

Analicemos la siguiente imagen:

Tabla resumen del Promedio de Costo en Dólares

Esta persona fijó una cantidad mensual de $100 (columna Cantidad Fija) para invertir al principio de cada mes (columna Fecha). Las acciones en las que invirtieron fluctuaron entre $20 y $25 durante el año (columna del Precio Por Accion). Y la última columna muestra cuántas acciones pudo comprar esta persona cada mes.

Al final del año, la persona compró un total de 54.41 acciones (columna Total) mientras invertía $1,200. Cuando tenga los dos números, puede dividir la cantidad total ($1,200) por la cantidad total de acciones (54.41) y obtendrá el número $22.06.

Eso significa que el costo promedio de todas sus acciones es de $22.06. Por lo tanto, efectivamente promedia hacia arriba y hacia abajo a lo largo del año para no comprar en la parte superior o inferior.

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Ventajas del Promedio de Costo en Dólares

Cuando compra con una cantidad fija durante todo el año, se asegura de no pagar de más por sus acciones. El mercado se mueve principalmente hacia arriba, pero también tiene movimientos hacia abajo. Por lo tanto, brindan excelentes oportunidades para comprar más acciones a precios más bajos. Por el contrario, compra menos acciones cuando los precios son altos.

Cosas para considerar

Promedio de costo en dólares es una excelente estrategia si usted es un inversionista a largo plazo. No está tratando de cronometrar el mercado. En cambio, desea tener tiempo en el mercado mientras acumula acciones y aprovecha el famoso “el rendimiento promedio en los últimos 100 años es del 10%”.

Eso no significa que el mercado suba cada mes para terminar en 10%. En cambio, el mercado fluctúa hacia arriba y hacia abajo pero, al final, termina en promedio con un aumento del 10%.

En general, es una estrategia poderosa cuando no desea que su dinero se asiente en una cuenta bancaria con un poco de interés de menos del 1%. En cambio, hará crecer su cuenta y su patrimonio neto de forma lenta pero segura. Si es nuevo en la inversión o no tiene mucho tiempo para analizar los mercados, considere esta una gran estrategia.

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AÑO NUEVO, RÉCORDS NUEVOS! ¡2022 COMIENZA CON UNA EXPLOSIÓN! HAGA ESTO AHORA.

El S&P 500 (SPY) tuvo un sólido final en el 2021. Subió el lunes a máximos históricos y estableció el punto más alto el jueves 30 de diciembre. El lunes 3 de enero 22, el mercado abrió positivamente, terminando el día al alza y a tan solo 1 punto de otro récord.

La alegre apertura del año indica que no hay una nueva prueba del nuevo soporte (resistencia anterior) alrededor del área de 471. En cambio, todo apunta a que la tendencia se reanuda al alza hacia un territorio inexplorado. Parece que se necesitará mucho más que los Federales imprimiendo dinero, otra pandemia o una nueva crisis. Los mercados parecen imparables.

Muchos inversores nuevos temen saltar en el momento equivocado, lo cual es comprensible. Sin embargo, los mercados están batiendo récord tras récord y no muestran signos de desaceleración.

AMAZON (AMZN) sigue creciendo cada año. ¡Tu cuenta puede hacer lo mismo!

¿Qué hacer ahora?

Hay muchas formas de despellejar a un gato. Es un dicho. Relájense. Aquí no hacemos esas cosas. Sin embargo, nunca nos faltan estrategias y posibilidades como traders e inversores.

A. Prueba las Aguas

Si eres nuevo, te sugiero que NO saltes con ambos pies. Primero prueba las aguas. La idea aquí es invertir la mitad de lo que tienes disponible. Hay dos razones para eso:

1. Al invertir en pequeñas porciones, no estás arriesgando todo tu capital, pero al mismo tiempo, si los mercados siguen subiendo (presionando al alza), estás participando y agregando ganancias a tu cartera.

2. Con la misma moneda de invertir pequeñas porciones, si el mercado decide retroceder y tomarse un respiro, usted tendrá capital libre para desplegarlo como desee y a un descuento. ¿A quién no le gustan los descuentos? ¡A mí me encantan!

B. Aprenda a vender

Una estrategia que utilizo es la venta de opciones. Me gusta vender opciones sobre acciones volátiles y también en áreas de soporte. En mi caso, la idea NO es que me asignen las acciones. En cambio, quiero recolectar las primas con cada venta, enjuague y repita.

Si desea poseer acciones de una acción específica, vende las opciones al precio con el que se sienta cómodo comprándola. Tenga en cuenta que cada contrato tiene 100 acciones por cada opción que vendes.

Por ejemplo, no le importa tener acciones de AT&T (T) a un precio de ejercicio de 20 dólares. Por lo tanto, venderá la opción de venta de $20.

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¿Qué puede pasar?

1. A continuación, multiplique el precio de ejercicio ($20) por 100 acciones, lo que le dará la cantidad necesaria en efectivo. Para vender esta opción de venta, debe tener en su cuenta $2,000 disponibles (no invertidos) por cada contrato que planificas vender. Este efectivo se utilizará como garantía si se le asignan las acciones, y este será el dinero que se utilizará para comprar esas acciones. Lo mismo sucede con cada opción que venda independientemente de las acciones o compañía.

2. Una vez que el dinero esté disponible y listo para usar, ocurrirá una de estas dos posibilidades:

– El precio de las acciones cae por debajo del precio de ejercicio de la opción y a usted se le asignan esas acciones. En este caso, comprará 100 acciones a $20.

– El precio de las acciones permanece por encima del precio de ejercicio de la opción y la opción vence sin valor. Por lo tanto, mantiene la prima mientras libera el efectivo que se mantiene como garantía.

Tenga en cuenta que esta es una mentalidad inversora. No estamos aquí para comprar y vender diariamente o durante el día. Si esa es su forma de pensar, es un comerciante (trader) y no un inversor.

STARBUCKS (SBUX) puede pagar tu café con sus ganancias. ¿Qué esperas?

COMERCIANTES (TRADERS)

Como comerciante, necesita impulso en los precios. Es como único haces dinero. Si el mercado no se está moviendo, es muy difícil hacer dinero. Así que NO recomiendo a ningún novato que opere como comerciante primero. En su lugar, comience con los sencillos y básicos pasos de la inversión y luego avance por los últimos.

Si tiene un poco más de experiencia, busque los brotes semanales. Por ejemplo, durante el fin de semana, cambie la configuración en su gráfico a semanal. Luego, establezca una alerta en el máximo de la semana que acaba de cerrar. Si lo hace durante la semana, asegúrese de configurar la alerta en el máximo de la semana pasada.

Una vez que se dispara la alerta de que se produjo una ruptura de ese máximo, puede tomar una posición con acciones, puede vender opciones o puede comprar opciones. La decisión es tuya.

Asegúrese de preestablecer su precio de stop-loss (área) y sus objetivos.

¿Vas a venderlo todo una vez que llegues a un área?

¿Vendes la mitad y utiliza la otra mitad para obtener más ganancias?

También puede vender 1/3 de la posición en el objetivo #1 (T1), vender otro 1/3 en un objetivo más alto #2 (T2) y dejar que el último 1/3 suba lo más alto posible para obtener las máximas ganancias.

Como dije, hay muchas formas de despellejar a un gato. Primero, debe averiguar qué estrategia tiene más sentido. No todos los métodos funcionan para todos. Elige el que más te guste y conviértete en un maestro. Una vez que se convierta en un maestro, comenzará a agregar nuevas estrategias a su caja de herramientas en unos años. Únete a grupos y comparte tus experiencias. Además, escuche a los demás y aprenda de sus errores.

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¿Cómo Funcionan Los Dividendos? Explicado

Las empresas que pagan dividendos, con mayor frecuencia lo hacen en efectivo. Es una forma de generar ingresos pasivos. Sí, mis queridos lectores, aunque los dividendos en efectivo son el tipo más popular y reconocido, existen otros dividendos además del efectivo.

Estos incluyen dividendos en acciones, bonos, propiedades y notas de promesas. Es más probable que se utilicen en adquisiciones de otras empresas o en situaciones especiales.

Cuando las empresas pagan dividendos en efectivo, están compartiendo las ganancias retenidas de la empresa con sus inversionistas. El pago en efectivo se depositará automáticamente en las cuentas de cada inversionista sin requerir algún tipo de acción por su parte. Entonces, si inviertes en una empresa que paga dividendos, no tienes que hacer nada para recibirlo. Su corredor de bolsa hará todo por usted. Tendrás 2 opciones: recibir el efectivo y usarlo como mejor te parezca, o activar lo que se conoce como (DRIP), un Plan de Reinversión de Dividendos el cual automáticamente te compra mas acciones en la empresa que estás invirtiendo.

APPLE (AAPL) a incrementado casi 50% por el año. ¡Comienza a generar dinero hoy!

¿Cómo sabes cuál te conviene?

Muy sencillo, si estás retirado, con un buen cheque de pensión y una cuenta muy grande de inversiones, acepta el dividendo como efectivo y disfrútalo mientras complementas tus ingresos pasivos.

Si todavía trabajas y tienes una cuenta pequeña la cual no puedes vivir de esos dividendos, conecta tu DRIP y no lo toques hasta que llegues al retiro.

Fechas importantes:

Para saber si recibirás el dividendo o no, tienes que entender las siguientes fechas.

Fecha de Declaración: es el día cuando la junta de directores (consejo de administración) se sientan y deciden anunciar la cantidad que cada inversionista recibirá por acción y la fecha ex-dividendo. Por favor, comprenda que esta fecha es solo un anuncio de lo que sucederá. Aun no tienes derecho a recibir el dividendo.

Por ejemplo, el periódico local tiene una página anunciando que regalarán juguetes a los niños presentes el sábado. Al igual que el niño debe estar presente el sábado para recibir su juguete, usted tiene que estar invertido en la empresa el día que se anuncie para recibir su dividendo.

Fecha Ex-Dividendo: esta es la fecha más importante a parte de la fecha de pago. Para recibir el dividendo, debe poseer acciones ANTES de esta fecha. Por tanto, y repito, quien desee recibir el dividendo debe comprar sus acciones ANTES de esta fecha. Este es el primer día que las acciones comienzan a cotizar sin derecho al dividendo. Cada día que el mercado abre, las acciones suben y bajan en precio, pero esta fecha es la que separa la línea entre sí recibes el dividendo o no.

Por ejemplo:

Los directores de Apple (AAPL) anunciaron el 28 Octubre 2021 que pagarían un dividendo de $0.22 por acción. La fecha ex-dividendo fue el 5 Noviembre 2021, pagadero el 11 Noviembre 2021.

Todo aquel que deseaba recibir este dividendo, debía comprar sus acciones ANTES del 5 Noviembre 2021. Si compraste el 5 de Noviembre, no recibirías nada ya que los directores anunciaron que este sería el día ex-dividendo. O sea, que no tendrían derecho al dividendo hasta un nuevo anuncio.

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Fecha de Grabación (Record): es la fecha en la cual debes ser un accionista para recibir el dividendo. Usualmente es uno o dos días después de la fecha ex-dividendo. Nosotros no hacemos nada con esta fecha. No es importante para nosotros como lo es para los directores ya que esta es la lista de accionistas que aparecerán para recibir el dividendo.

Fecha de pago: Es el día en el cual recibirás tu dinero. Esta fecha varía entre empresas. Puede ser desde 1 semana hasta un mes después de la fecha ex-dividendo. Asegúrate de verificar la información para que no se te pase tu día de paga.

Vamos a practicar:

Cisco Systems Inc (CSCO) anunció un dividendo de $0.15 por acción con fecha ex-dividendo de 4 Enero 2022 pagadero el 21 Enero 2022.

1. ¿Si tienes 100 acciones, cuanto recibirás en dividendo?

2. ¿Cuándo es el último día que puedes comprar acciones y recibir dividendos?

3. ¿Cuándo recibirás tus $15?

Bank of America (BAC) a incrementado más de 200% en los últimos 5 años.

Resumen:

          1. Recibirás $15 en dividendos. Multiplica la cantidad de acciones por la cantidad de la paga (100 acciones x 0.15 centavos en este ejemplo).

          2. El 3 Enero 2022 es el último día que puedes comprar y recibir el dividendo.

          3. Recibirás tu dividendo el 21 Enero 2022.

Es así de sencillo mis amigos. Si quieres verificar que empresas pagaran dividendos en un día especifico, visita la pagina de Nasdaq. Es el momento de poner este nuevo conocimiento a buen uso.

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¿Nuevo Año y Estás Haciendo Esto Otra Vez?

El año nuevo se acerca rápidamente. Estará aquí en menos de 48 horas, y es esa época del año en la que todos comienzan a pensar en las resoluciones de Año Nuevo. ¿Ya hiciste las tuyas?

Al final del artículo, cuénteme en los comentarios qué planificas mejorar en el nuevo año. ¿Estás esperando tu mejor versión para 2022? Yo sí y compartiré algunos de mis resoluciones con todos ustedes.

Las resoluciones más comunes son hacer más ejercicio y comer de manera más saludable. Un porcentaje de ustedes también está buscando comenzar a invertir. Mejorar sus finanzas es una excelente meta para usted y su nuevo y mejorado “YO” en 2022.

¿Está deseando concentrarse en sus metas de inversión y mejorar su vida y la de su familia? Es posible y lo sabes. Estás cansado de ver como muchas otras personas promedio lo hacen todo el tiempo verdad. Te entiendo.

Entonces, te pregunto nuevamente, ¿estás preparado para hacer el esfuerzo necesario y CONVERTIRTE en inversionista? Sabes que no sucede por sí solo.

PepsiCo (PEP) consistentemente subiendo de precio en el 2021.

He mencionado esto antes, pero como recordatorio, todos los inversores comienzan precisamente en el mismo lugar, sin conocimientos ni experiencia. Algunos tienen la suerte de nacer en una familia con experiencia financiera, que se transmite a una edad temprana. Sin embargo, eso no cambia el hecho de que todavía tienen que aprender y poner piel en el juego para ganar esa experiencia. Otros, como nosotros, tenemos que pulir ese conocimiento. Como resultado, sacrificamos innumerables horas, tiempo en familia, momentos de diversión y muchas otras cosas. Sin embargo, una vez que encontramos nuestro nuevo conocimiento, lo más importante es que no hay nada de qué preocuparse una vez que enseñe a sus familiares y amigos qué hacer y cuándo hacerlo. Hay una estrategia para la locura.

Algunos años se convierten en una línea divisoria en nuestras vidas: la vida antes y después de un evento. A menudo escuchas lo negativo, pero hay eventos y años positivos. ¡Puedes hacer del 2022 tu año!

Para mí, Covid en 2020 fue ese año. ¿¡Qué!? Joey, Covid todavía está fastidiando con todos mis planes, y estamos en 2021. Claro, los mío también. Pero fue durante ese cierre en 2020, que pude analizar todos mis sistemas de inversiones y averiguar cuáles funcionaban y cuáles no. Con algunos ajustes, me dirigí al 2021 con toda su fuerza. Tengo que decir; ha sido el mejor y más rentable año para mí, mi familia y mis amigos. Sí, ellos copian mis transacciones bajo su propio riesgo y pronto tu podrás hacerlo. Sigue leyendo; entenderás.

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Quiero compartir algunas cosas importantes que aprendí este año junto con mis resoluciones para 2022.

1. Paciencia: a medida que el mundo atraviesa momentos difíciles y cambia constantemente, necesitamos más paciencia de la que nunca antes habíamos necesitado. Las cosas nunca volverán a ser iguales, y tenemos que adaptarnos y mejorar. Eso también requerirá paciencia; no nos adaptaremos y cambiaremos en un abrir y cerrar de ojos.

2. Simplemente desconéctate: mientras el mundo se apagaba, me tomé ese tiempo y leí libros, analicé mis estrategias y, lo más importante, me acerqué a mi familia. No importa cuál sea su trabajo y cuán importante crea que es; una vez que te hayas ido, te reemplazarán. Usted es un activo para ellos, pero pueden encontrar otro activo. Tu familia no lo hará. No pueden; solo hay un tú. Eres único. Así que esté presente y preste atención a lo que es importante. Aprenda a desconectarse por ellos.

3. Vida, Inversión y Suerte – puedes hacer el trabajo, leer, estudiar, entrenar, trabajar, prepararte en general. Sin embargo, no se garantiza un resultado positivo. ¡Nunca! A veces ganarás y a veces perderás. Comprenda eso y su vida será menos estresante.

4. Sea una Grúa de remolque: nadie puede ser un campeón a menos que practique un deporte individual como el golf, boxeo, o el tenis. Aún así tienen entrenadores y un equipo. No tienes que hacerlo solo, ni en la vida ni invirtiendo. Mejorarse a sí mismo es solo el 50% del proceso. Una vez que esté donde quiere estar, o al menos cerca de, asegúrese de ser una grúa y levante a los demás. No puede escanear todo el mercado por sí mismo o cubrir todas las estrategias, pero puede tener un equipo que trabaje en conjunto. No importa si son familiares, amigos o personas que conoces en Internet. Si remamos todos en la misma dirección, llegaremos a donde queremos estar. Esa es una mentalidad de campeón.

5. Tiempo de calidad: aunque va de la mano con el punto 2 de desconectarse, el hecho de que se desconecte no significa que esté creando o pasando tiempo de calidad con sus seres queridos. Sentarse ahí mirándolos con el rostro pálido no cuenta como tiempo de calidad. En su lugar, tenga “citas” con sus hijos y su cónyuge. Tómese días para ir a sus lugares favoritos, así como también para ir a los suyos. Recuerda tener un balance. De esa forma, todos estarán felices mientras crean recuerdos de por vida; juntos.

Facebook (FB), conocido ahora como Meta ha visto ganancias de aproximadamente 200% en los últimos 5 años.

Mis resoluciones de Año Nuevo son:

– Voy a volver a estar en muy buena condición física. ¡Sí, lo sé! Uno de los más comunes, pero me he descuidado un poco durante mucho tiempo. No hago dietas, estrictamente ejercicio. Puede que haga algunas apariciones en las redes sociales. Sin embargo, no hay promesas.

– Seré una Grúa y levantaré a otros. Planifico hacer eso iniciando un canal de YouTube. De hecho, dos canales. Se invita a personas de habla inglesa y española. Se me ha mencionado un millón de veces antes que la mayoría de mis lectores prefieren videos cortos en lugar de leer artículos. Bueno, tu deseo es mi comando. El nuevo año te servirá bien, y estoy trabajando en los entresijos de como aprender a editar. Escribiré sobre ello una vez que el canal esté funcionando.

– Agregaré 3 fuentes de ingresos pasivos. Además, anímate a hacer lo mismo. Podría ser con dividendos, mercadeo por afiliación, comercio electrónico o cualquier otra forma que prefiera. No importa. Tú eliges lo que te interesa hacer porque recuerda que al principio tomará tiempo y trabajo, y debes mantenerte firme en las buenas y en las malas.

– Haré mi vida más divertida viajando más, creando cosas nuevas que nunca me vi haciendo, ayudando a los demás y pasando conocimientos a miles de personas.

Quiero que sueñes EN GRANDE, como yo lo estoy haciendo ahora mismo. Doce meses parece mucho tiempo y muy poco tiempo a la misma vez. De cualquier manera, el 2022 vendrá y se irá. ¡Así que haz de este tu año y actúa!

De mi familia para los tuyos, ¡Feliz Año Nuevo!

¡Ahora, comience su camino hacia la riqueza!

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ANÁLISIS DE AT&T (T) PARA 2022

¿Utiliza AT&T (T) como su proveedor de telefonía celular? ¿Cuánto tiempo lo ha utilizado como su proveedor? Probablemente mucho tiempo, ya que AT&T es una empresa gigante. Fundada en 1983 y actualmente cuenta con 230,000 empleados. Es lo más parecido a un dinosaurio de lo que puedas pensar, ya que ha existido desde siempre.

            Verizon Communications (VZ) es el único servicio de telecomunicaciones más grande que AT&T, con una capitalización de mercado de $218.48 billones, y también fue fundado en 1983. La capitalización de mercado de AT&T es de $176.95 billones. Acercándose a (T) está T-mobile US (TMUS), con una capitalización de mercado de $150.59 billones.

            AT&T va a separar una parte de su negocio (WarnerMedia) y la fusionará con Discovery Inc (DISCA). Se espera que la fusión se cierre a mediados de 2022. Es preferible esperar que se complete la fusión y ver cómo reaccionan otros inversores al precio. Es una acción barata que parece una ganga, pero podría volverse “más asequible”, si sabes a qué me refiero.

NetFlix (NFLX) a crecido sobre 450% en los últimos 5 años.

            Su P/E a 5 años se encuentra actualmente en 11.78, lo que lo hace muy atractivo e insinúa precios infravalorados o con descuento. Sin embargo, el retorno de la inversión (ROI), los activos (ROA) y el capital (ROE) son todos insatisfactorios, con un retorno de menos del 2% en todos ellos. Gran bandera roja para mí.

            Un dividendo alucinante al 8.5%, que hace salivar a muchos inversores. Sin embargo, con alta certeza podemos esperar un recorte el próximo año una vez que la fusión se complete. Además, el dividendo pagado toma alrededor del 60% del flujo de caja libre de efectivo (FCF), lo cual no es bueno si tiene deudas o está tratando de hacer crecer el negocio. Actualmente, los $25 billones de FCF pagan un total de $15 billones en dividendos. Eso deja a (T) con solo $10 billones de FCF para pagar la deuda y hacer crecer la empresa.

            Para empeorar las cosas, su FCF es de $23.44 billones. Como regla general, podemos multiplicar esa cantidad por 5 (proyección de 5 años) y obtenemos un total de $117.2 billones. Nos encantaría ver su deuda por debajo de $117 billones. Sin embargo, su deuda total a largo plazo asciende a $284.2 billones de dólares, lo que duplica con creces nuestras cifras estimadas. Significa que (T) tiene demasiada deuda en relación con su efectivo disponible.

            Comprenda que el FCF es fundamental porque puede hacer muchas cosas excelentes para ayudar a su empresa cuando tiene efectivo. Cosas como pagar deudas, recomprar acciones, reinvertir en la empresa, realizar adquisiciones o pagar dividendos. Como resultado, el excelente uso de FCF será más atractivo para los accionistas que pagar un dividendo considerable mientras se sumergen en deudas. Solo piénselo, ¿el banco está dispuesto a prestar dinero al tipo con poca o ninguna deuda o al tipo que gana $50 mil al año pero debe más de $200 mil?

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            Sus ingresos han crecido lentamente durante los últimos 5 años. Me gusta eso. Es preferible ver un crecimiento lento y constante que un gráfico que parece un cardiograma con picos aleatorios. Cuando la realidad regresa, esos picos siempre son seguidos por bajones en precio. Mi única preocupación es que, aunque han adquirido muchas empresas más pequeñas, el crecimiento de sus ingresos no ha mejorado mucho.

            Después de eso, su ingreso neto se ha reducido durante los últimos 5 años de $12 billones en 2017 a $1 billón en 2021. Otro motivo de preocupación, además de su disminución de ingresos, es que las acciones en circulación han aumentado de 6.1 billones a 7.1 billones. Queremos que las acciones en circulación se reduzcan y que los ingresos netos crezcan. Pero, al igual que Santa Claus lo entendió al revés cuando le pedí un cuerpo delgado y una billetera gruesa, AT&T también se confundió y lo hizo todo al revés.

            No todo son malas noticias con (T). Han aumentado su FCF de $15 billones a $28 billones. El FCF promedio de los últimos 5 años es de aproximadamente $23.4 billones. Al estimar que este promedio se puede mantener durante los próximos 20 años, podemos calcular una capitalización de mercado de aproximadamente $468 billones. Al principio, dijimos que la capitalización de mercado actual es de $176.95 billones. Nuestras cifras sugieren que esta métrica la infravalora, insinuando que está a un descuento en estos momentos.

GameStop (GME) una acción de meme, a retornado sobre 4,700% durante la pandemia.

Resumen:

            Puntos positivos de (T): P/E bajo, gran dividendo (adecuado para inversores que buscan flujo de efectivo), crecimiento de ingresos lento pero constante, crecimiento lento y constante del FCF y “infravalorado” según la métrica del FCF.

            Puntos negativos de (T): No estoy seguro de qué esperar de la fusión en lo que respecta a la acción del precio, escasos retornos sobre el ROI, ROA y ROE. Existe una alta probabilidad de ver un recorte en el dividendo y su deuda es demasiado alta. Los ingresos no han crecido mucho a pesar de sus adquisiciones. Los ingresos netos se están reduciendo y las acciones en circulación están aumentando.

            En estos momentos (T) tiene mucho trabajo que hacer. Los puntos negativos sobre la empresa pesan más que los puntos positivos. Recuerde que este es solo un punto de partida. Asegúrese de hacer su investigación y análisis antes de invertir. Creo que AT&T tiene que implementar un mejor uso de su FCF, reducir su deuda, generar mejores retornos para sus accionistas o verán dolorosamente cómo su valor de mercado caerá en una toma de control silenciosa y mortal. Por lo tanto, solo negociaremos (T) con una estrategia de captura de dividendos. La única forma de considerar una posición a largo plazo es si el precio cae por debajo de $20.

¡Ahora, comience su camino hacia la riqueza!

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